中国保险监督管理委员会


中国保险监督管理委员会关于印发《保险公司投资证券投资基金管理暂行办法》的通知
中国保险监督管理委员会
保监发[1999]206号



各保险公司：
经国务院批准，保险公司可以开办投资证券投资基金业务。为了加强对此项业务的管理，确保资金安全，切实防范风险，我会制定了《保险公司投资证券投资基金管理暂行办法》（以下简称“《办法》”），现印发给你们，请认真遵照执行。
保险公司开办投资证券投资基金业务应遵守以下原则：
一、向中国保险监督管理委员会提出申请，获得批准后方可开办；
二、严格按本《办法》的有关规定执行；
三、遵守证券业务相关法律、法规的规定。
特此通知


第一章 总则
第一条 为加强对保险资金运用的管理，防范风险，保障被保险人利益，根据《中华人民共和国保险法》及有关法律法规，特制定本办法。
第二条 本办法所指证券投资基金是指依照《证券投资基金管理暂行办法》发起设立的或规范的证券投资基金（以下简称“基金”）。
第三条 本办法所指保险公司，是指在中华人民共和国境内依法设立的商业保险公司。
第四条 保险公司投资基金应当遵守法律、法规以及本办法，遵守证券业务相关法规以及相关的财务会计制度。
保险公司投资基金，应当遵循安全、增值的原则，谨慎投资，自主经营，自担风险。
第五条 中国保险监督管理委员会（以下简称“中国保监会”）负责本办法的组织实施。

第二章 资格条件
第六条 申请从事投资基金业务的保险公司应当具有完善的内部风险管理及财务管理制度；专门的投资管理人员；应当设有专门的资金运用管理部门、稽核部门、投资决策部门；应当具备必要的信息管理和风险分析系统。
第七条 投资基金业务的高级管理人员和主要业务人员，必须符合以下条件：
（一）品行良好、正直诚实，具有良好的职业道德；
（二）未受过刑事处罚或者与金融、证券业务有关的严重行政处罚；
（三）高级管理人员须具备必要的金融、证券、法律等有关知识，熟悉证券投资运作，具有大学本科以上学历及3年以上证券业务或5年以上金融业务的工作经历。
高级管理人员是指负责投资基金业务的投资管理部门负责人及以上人员。
（四）主要业务人员应熟悉有关的业务规则及业务操作程序，具有大学本科以上学历及2年以上证券业务或3年以上金融业务的工作经历并持有证券从业人员资格证书。
主要业务人员是指从事投资基金业务的主管人员及主要操作人员。
（五）中国保监会要求的其他条件。

第三章 申报及审批程序
第八条 各保险公司依据本办法向中国保监会申请开办投资基金业务的资格。
第九条 保险公司申请开办投资基金业务，应向中国保监会提交下列文件：
（一）申请报告；
（二）近三年的财务状况及资金运用状况报告；
（三）资金运用部门的设置及职能；
（四）投资基金业务的高级管理人员和主要业务人员名单及其简历；
（五）有关保险资金运用的内部管理制度，包括保险公司资金运用管理的内部组织结构、职能、岗位职责、工作流程、授权授信制度、主要风险控制措施、信息保密制度等。
（六）中国保监会要求提供的其他材料。
第十条 保险公司向中国保监会提交的材料应保证内容真实、准确、完整，无虚假陈述或重大遗漏。

第四章 风险控制和监督管理
第十一条 保险公司投资基金的比例应符合如下要求：
（一）保险公司投资基金占总资产的比例不得超过中国保监会核定的比例；
（二）保险公司投资于单一基金按成本价格计算，不得超过保险公司可投资于基金的资产的20％；
（三）保险公司投资于单一证券投资基金的份额，不得超过该基金份额的10％。
第十二条 保险公司投资基金的比例由中国保监会根据保险公司资产负债率、资产结构和质量、资金运用收益率以及内部控制制度执行情况等有关因素，以上年末的总资产为基准核定。
第十三条 保险公司投资基金的业务应当由总公司统一进行，保险公司分支机构不得买卖基金。
第十四条 保险公司投资基金的业务必须保证基金交易、资金调拨、会计核算及内部稽核岗位的相互独立。
第十五条 保险公司使用证券交易账户应当遵守《证券法》及中国证券监督管理委员会的有关规定，开设的所有证券交易账户及资金账户须报中国保监会备案。
第十六条 保险公司从事投资基金的业务，可按有关规定向证券交易所申办特别席位；也可在具有证券委托代理资格的证券经营机构的席位上进行委托代理交易。
第十七条 受托的证券经营机构应是注册资本在10亿元人民币（含）以上，在证券经纪业务中信誉良好、管理规范的证券经营机构。保险公司选择注册资本在10亿元以下的证券经营机构须经中国保监会认可。
第十八条 保险公司投资基金业务的原始凭证以及有关业务文件、资料、账册、报表和其他必要的材料至少妥善保存15年。
第十九条 保险公司应当定期向中国保监会上报投资基金的资产明细表。月报表须于次月15日前上报，年报表须于次年1月底之前上报。在中国保监会认为必要时，应随时要求个别公司提供任何与投资基金有关的报表及材料。
第二十条 中国保监会有权对保险公司投资基金的比例和方向进行稽核审查，也可以不定期进行专项稽核。

第五章 罚则
第二十一条 保险公司违反本办法，有下列行为之一者，可单处或并处警告、限期平仓、没收非法所得、5万元以上、30万元以下的罚款；情节严重的，可处通报批评、责令撤换投资基金业务的高级管理人员和主要业务人员、调减投资基金业务的比例，直至取消投资基金业务的资格
：
（一）未经批准擅自买卖基金；
（二）提供虚假报告、报表、文件和资料；
（三）拒绝或者妨碍依法检查监督；
（四）违反本办法第十一条规定；
（五）未按本办法第十三条至第十八条规定执行；
（六）未及时上报交易席位及交易账户情况及中国保监会要求的其他报表资料的。

第六章 附则
第二十二条 中外合资保险公司、外资保险公司、外国保险公司分公司适用本办法，法律、法规另有规定的，从其规定。
外国保险公司在中国境内设立的一级分公司本办法视同总公司。
第二十三条 本办法由中国保监会负责解释、修订。
第二十四条 本办法自发布之日起施行。



1999年10月29日
湖北省武汉市人民政府


武汉市蔬菜农药残留监督管理行政处罚实施办法


（2003年9月8日武汉市人民政府第10次常务会议审议通过 2003年9月19日武汉市人民政府令第147号公布 自2003年9月20日起施行）



第一条 根据《武汉市蔬菜农药残留监督管理条例》（以下简称《条例》）第十七条规定，制定本办法。

第二条 对本市行政区域内违反《条例》规定应当受到行政处罚的行为实施行政处罚，适用本办法。

第三条 农业行政部门、质量技术监督部门、工商行政管理部门、卫生行政部门应当依照《中华人民共和国行政处罚法》规定的原则及程序实施行政处罚。

第四条 农药经营者违反《条例》第七条第一款规定，销售违禁农药的，由农业行政部门责令其停止销售，没收违法所得和违法经营的农药，并按下列规定处以罚款：

（一）所售违禁农药价值在100元以下的，处以1000元以上2000元以下罚款；

（二）所售违禁农药价值在100元以上500元以下的，处以2000元以上5000元以下罚款；

（三）所售违禁农药价值在500元以上1000元以下的，处以5000元以上10000元以下罚款；

（四）所售违禁农药价值在1000元以上的，处以10000元以上20000元以下罚款；

（五）两次以上销售违禁农药的，处以20000元以上30000元以下罚款。

第五条 农药经营单位违反《条例》第八条第一款规定，聘用未取得上岗证的人员从事农药销售的，由农业行政部门责令其限期改正；逾期不改正的，按每聘用1人200元的标准处以罚款，但累计罚款最高不超过5000元。

第六条 农药销售人员违反《条例》第八条第二款规定的，由农业行政部门对农药经营单位处以200元以上1000元以下罚款；因未履行义务致使蔬菜生产者使用农药不当，造成严重后果的，处以1000元以上3000元以下罚款。

第七条 蔬菜生产者违反《条例》第七条第一款规定，在蔬菜生产中使用违禁农药的，由农业行政部门责令其改正，并按下列规定处以罚款：

（一）第一次使用的，处以200元以上500元以下罚款；

（二）第二次使用的，处以500元以上1000元以下罚款；

（三）三次以上使用的，处以1000元以上2000元以下罚款。

第八条 蔬菜生产者违反《条例》第九条第一款规定，不安全、合理使用农药，危害人体健康或者污染环境的，由农业行政部门处以200元以上1000元以下罚款；造成严重后果的，处以1000元以上2000元以下罚款。

第九条 蔬菜生产者违反《条例》第十条第二款规定，销售未经检测或者经抽检确认为农药残留超标蔬菜的，由农业行政部门责令其进行无害化处理或者销毁农药残留超标蔬菜，并按下列规定处以罚款：

（一）所售农药残留轻度超标蔬菜数量在500公斤以下的，处以200元以上500元以下罚款；

（二）所售农药残留轻度超标蔬菜数量在500公斤以上1000公斤以下的，处以500元以上2000元以下罚款；

（三）所售农药残留轻度超标蔬菜数量在1000公斤以上的，处以2000元以上20000元以下罚款；

（四）所售蔬菜农药残留严重超标的，处以2000元以上20000元以下罚款。

第十条 经抽检确认为农药残留超标的在园蔬菜，由农业行政部门根据其农药残留超标程度处理。轻度超标的，责令其延期采收；严重超标的，禁止上市销售，并进行无害化处理或者销毁。

第十一条 蔬菜批发市场、蔬菜加工单位违反《条例》第十条第二款规定，批发或者加工未经检测或者经抽检确认为农药残留超标蔬菜的，由质量技术监督部门责令其进行无害化处理或者销毁农药残留超标蔬菜，并按下列规定处以罚款：

（一）批发或者加工的农药残留超标蔬菜价值在2000元以下或者数量在2000公斤以下的，处以2000元以上5000元以下罚款；

（二）批发或者加工的农药残留超标蔬菜价值在2000元以上5000元以下或者数量在2000公斤以上5000公斤以下的，处以5000元以上10000元以下罚款；

（三）批发或者加工的农药残留超标蔬菜价值在5000元以上或者数量在5000公斤以上的，处以10000元以上20000元以下罚款。

1年内两次以上批发或者加工农药残留超标蔬菜的，由质量技术监督部门责令其停业整顿。

第十二条 集贸市场举办单位、超市等蔬菜经营单位违反《条例》第十条第二款规定，销售未经检测或者经抽检确认为农药残留超标蔬菜的，由工商行政管理部门和卫生行政部门依照《条例》规定的职责权限责令其进行无害化处理或者销毁农药残留超标蔬菜，并按下列规定处以罚款：

（一）所售农药残留超标蔬菜价值在1000元以下或者数量在1000公斤以下的，处以1000元以上3000元以下罚款；

（二）所售农药残留超标蔬菜价值在1000元以上3000元以下或者数量在1000公斤以上3000公斤以下的，处以3000元以上6000元以下罚款；

（三）所售农药残留超标蔬菜价值在3000元以上或者数量在3000公斤以上的，处以6000元以上10000元以下罚款。

销售未经检测或者经抽检确认为农药残留超标蔬菜，严重危害消费者身体健康或者造成不良社会影响的，由前款规定的部门责令其停业整顿。

第十三条 蔬菜农药残留检测机构违反《条例》第十一条第二款规定，出具虚假检测证明的，由农业行政部门和质量技术监督部门依照《条例》规定的职责权限予以警告，责令其限期改正，取消直接责任人员从事检测工作的资格，并按下列规定处以罚款：

（一）蔬菜价值在5000元以下或者数量在5000公斤以下的，处以5000元以上10000元以下罚款；

（二）蔬菜价值在5000元以上或者数量在5000公斤以上的，或者两次以上出具虚假检测证明的，处以10000元以上20000元以下罚款。

第十四条 违反《条例》第十一条第三款规定，从事蔬菜农药残留检测工作的人员未经培训的，由相关监督管理部门对所在单位予以警告，责令其限期改正，并按每使用1人200元的标准处以罚款，但累计罚款最高不超过5000元。

蔬菜农药残留检测人员不依法履行检测职责的，由相关监督管理部门予以警告，责令其限期改正，并处以200元以上2000元以下罚款；造成严重后果的，取消其从事检测工作的资格。

第十五条 蔬菜批发市场、集贸市场举办单位和超市等蔬菜经营单位未按《条例》第十二条第一款的规定在本市场或者本单位公示蔬菜农药残留自检结果的，由相关监督管理部门责令其限期改正；逾期不改正，有下列情形之一的，按下列规定处以罚款，并将处罚结果向社会公告：

（一）自检结果不在当日公示，或者蔬菜品种自检结果公示不全的，处以1000元以上2000元以下罚款；

（二）将农药残留超标的蔬菜公示为不超标的，处以2000元以上3000元以下罚款；

（三）两次以上不公示自检结果或者公示不实的，处以3000元以上5000元以下罚款。

第十六条 拒绝或者阻碍农业行政部门、质量技术监督部门、工商行政管理部门和卫生行政部门依法查处违反蔬菜农药监督管理规定的行为，构成违反治安管理的，由公安机关依照《中华人民共和国治安管理处罚条例》等规定予以处理；构成犯罪的，提请司法机关依法追究刑事责任。

第十七条 农业行政部门、质量技术监督部门、工商行政管理部门和卫生行政部门工作人员不按规定实施行政处罚，情节严重的，由所在单位或者上级主管部门给予行政处分；给蔬菜生产者或者蔬菜经营者造成损失的，依法承担赔偿责任；构成犯罪的，提请司法机关依法追究刑事责任。

第十八条 当事人对农业行政部门、质量技术监督部门、工商行政管理部门和卫生行政部门所作行政处罚决定不服的，可以依法申请行政复议或者提起行政诉讼。

第十九条 以农药或者蔬菜价值为标准处以罚款的，其价值按下列方式确认：

（一）当事人能够提供当日有效销售价格凭证的，按销售价格凭证确认；

（二）当事人不能够提供当日有效销售价格凭证的，按市农药监督管理机构和市蔬菜信息机构提供的本市当日销售均价确认。

第二十条 本办法中的“以上”包含本数，“以下”、“不超过”不包含本数。

第二十一条 本办法自2003年9月20日起施行。